การวางแผนมรดก

การวางแผนมรดก หมายถึง การวางแผนการส่งต่อทรัพย์สิน ที่สร้างขึ้นจากบุคคลหนึ่งส่งไปยังบุคคลอื่นๆ หลังจากบุคคลนั้นได้เสียชีวิตแล้ว โดยการวางแผนมรดกนี้จะเป็นการกำหนดว่า ทรัพย์สินดังกล่าว จะถูกส่งต่อให้กับใคร มูลค่าเท่าไร และอยู่ในรูปแบบใด เช่น การส่งต่อบ้าน รถยนต์ การลงทุน หรือเงินสด การวางแผนมรดกสามารถช่วยให้ผู้มีสิทธิในการรับมรดกรับรู้ถึงที่มาของทรัพย์สินและสิ่งของนั้น และช่วยป้องกันการเกิดข้อพิพาทหรือความขัดแย้งระหว่างผู้รับมรดก ยังช่วยให้ “ผู้รับมรดก” ได้รับทรัพย์สิน ได้อย่างถูกต้องและเป็นไปตามต้องการของผู้สูญเสียชีวิต และเพิ่มความมั่นคงของผู้รับมรดกในอนาคตได้ด้วย

"ดังนั้น การใช้เครื่องมือในการวางแผนมรดก ที่ง่าย ไม่ยุ่งยาก และดีที่สุด คือ “ประกันชีวิต"

ข้อดีของ “ประกันชีวิต”

• ช่วยลดภาระภาระของครอบครัว ในการจัดการทรัพย์สิน หลังจากที่เราจากไป เช่น หนี้สิน ความเป็นอยู่ของครอบครัวหลังจากไป

• สามารถกำหนดผู้รับมรดกได้อย่างชัดเจน และตัดสินใจเรื่องการแบ่งปันทรัพย์สินให้เหมาะสมกับความต้องการของครอบครัวเรา

• เป็นเงินได้ไม่ได้ถือเป็นกองกลางมรดก ถือมือผู้นับมรดกที่กำหนดไว้ โดยตรง

• ช่วยป้องกันการจ่ายภาษีมรดกโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับทรัพย์สินที่มีมูลค่าสูง ซึ่งสามารถส่งผลกระทบต่อการแบ่งปันทรัพย์สินได้

• ช่วยป้องกัน การเกิด “ข้อพิพาทหรือความขัดแย้ง” ระหว่างผู้รับมรดกในครอบครัวได้

• ใช้อัตราเบี้ยประกันน้อย เมื่อ เทียบกับความคุ้มครองสูง ที่จะได้รับ